Paratoi am eich apwyntiad Pension Wise
Cyn i chi fynychu eich apwyntiad, sicrhewch eich bod wedi rhoi digon o amser i chi’ch hun i gasglu’r wybodaeth angenrheidiol.
- Pa fath(au) o bensiwn sydd gennych? - gofynnwch i’ch darparwr pensiwn a oes gennych bensiwn cyfraniadau wedi’i ddiffinio neu bensiwn budd-dal wedi’i ddiffinio os ydych yn ansicr.
- Gwerth eich cronfa bensiwn (cronfeydd pensiwn) - gwiriwch eich gwaith papur pensiwn neu gofynnwch eich darparwr.
- Amcangyfrif o’ch Pensiwn y Wladwriaeth - ffoniwch y Ganolfan Bensiwn y Dyfodol ar 0800 731 0175 neu defnyddiwch y gwasanaeth Gwirio eich rhagolwg Pensiwn y WladwriaethYn agor mewn ffenestr newydd ar GOV.UK.
- Os yw’ch cronfa bensiwn yn cynnwys unrhyw nodweddion arbennig, e.e. cyfradd blwydd-dal gwarantedig neu werth cronfa warantedig ar amser penodol - gofynnwch i’ch darparwr os ydych yn ansicr.
Dylech hefyd feddwl am eich amgylchiadau ariannol yn gyffredinol a chynlluniau am ymddeoliad, e.e.:
- ffynonellau incwm fel cyflog, budd-daliadau, cynilion a buddsoddiadau
- dyledion ac ad-daliadau y gallech eu cael
- pryd rydych eisiau rhoi’r gorau i weithio
- os ydych eisiau incwm sefydlog neu hyblyg ar ôl ymddeol.
Bydd nodyn atgoffa o’r holl wybodaeth sydd angen arnoch am yr apwyntiad ar eich e-bost cadarnhau.